近年来，工行金华分行秉承客户至上、服务实体的宗旨，持续开展电信诈骗综合防范治理，切实保护了客户资金安全，取得了良好成效。为有效应对和防范新型电信网络诈骗违法犯罪，切实保护人民群众财产安全，按照人行金华中心支行、金华银保监分局、金华公安打击电信网络欺诈相关工作要求，工行金华分行积极行动，迅速建立健全相关工作机制，切实提升电信诈骗防控能力。

　　高度重视，强化组织推动

　　为切实抓好电信诈骗防控工作，工行总行成立了由16个总行部门组成的防控新型电信诈骗工作小组，制定了专门的工作方案。落实责任分工，从开户源头管控、风险交易监测、合规管理、司法查冻扣、宣传教育等多个方面同时开展工作。同步建立工作跟踪机制、奖惩考核机制和资源保障机制，确保责任落实。

　　科技驱动，提升防控水平

　　为提升电信网络新型违法犯罪防控效能，工行金华分行充分发挥金融科技和大数据优势，持续提升智能防控能力。一是建立“融安e信”风险预警系统。工总行通过与公安部、人民银行等进行风险信息共享合作，建立涉诈黑名单，对涉诈账户转账汇款进行预警拦截。系统投产以来，累计拦截各类欺诈汇款38万笔，为客户避免损失94亿元。此外，工行总行还与200多家银行同业开展合作，共享反欺诈成果。二是打造全行智能风控体系。应用AI技术智能模型，融合行内外数据流、资金流和利益关系链等数据，实现对客户全图谱、全流程的风险监控。通过对机器学习、社区挖掘等技术的深入研发，实现对账户异常开立、异常资金交易和团伙作案等行为的监控。

　　严管账户，开展专项治理

　　根据防控新型电信诈骗工作的需要，工行金华分行及时组织开展对公账户专项治理。一是严管对公账户开立。通过黑灰名单预警、实地尽职调查、非柜面支付限额分类管控，严把账户准入、关;通过智能模型、智慧年检等项目加强存续期管理，实现账户异常行为、异常状态有效识别。二是化解对公账户风险隐患。对涉案及关联账户从严管控，进行分类梳理，分层分批开展存量账户风险排查，100%逐户实施尽职调查，确保异常账户应控尽控。三是建立账户高质量发展机制。按照“补短板、建机制、管长远”的思路，压实相关部门和各级机构责任，建立涵盖账户发展、风险防范、责任追究、质量导向的账户考核管理机制。