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兰溪农商银行“多维共力”提升反洗钱业务实践水平

2018-01-13 20:38:07    来源: 浙江在线   

    浙江在线-金华频道1月13日讯(浙江在线 通讯员 郎晓芬 陈家浩)  为切实提高全社会预防和打击洗钱意识,营造知法守法的反洗钱氛围。兰溪农商银行多次组织反洗钱业务的宣传活动,并利用该行流动服务车出车机会,在现场拉宣传横幅、发放宣传资料,向社会各界宣传反洗钱业务相关知识,提高全面反洗钱意识取得了较好的宣传效果。

  同时该行“多维共力”的反洗钱方法也为全面推进兰溪农商银行反洗钱工作,打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,提高兰溪农商银行在社会上的信誉。

  据了解,该行于去年5月、11月、12月组织了三期反洗钱业务知识培训,培训人员包括总行领导、各支行(部)负责人、信贷主管、分理处主任、内勤人员等,并邀请了浙江人行总行、金华人行反洗钱科的老师进行对内培训,培训内容也涉及反洗钱工作多方面,包括反洗钱形式与反洗钱工作要求、《关于开展法人金融机构反洗钱分类评级管理工作》解读和监管要求,及当前反洗钱形势分析、内控风险、组织架构、制度执行、洗钱案例分析等。

  “以学习促进知识水平,以时间提升操作能力是我行提高反洗钱工作的基本方法。”兰溪农商银行会计管理部工作人员说道。

  兰溪农商银行严格执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,切实履行对客户的尽职调查,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,并在业务关系存续期间持续开展了解,为有效识别可以交易提供保障。尤其在开户环节,更是严把关,开户时认真识别客户证件信息的真实性、完整性。

  此外,该行对高风险客户或高风险账户持有人,除柜面员工通过交易进行识别、分析、上报外,主要通过行内的反洗钱综合平台系统进行,在系统中,编辑岗先对系统产生的高风险客户或账户进行分析,再由新系统设的复核岗进行复核,最后由总行审批岗进行审批,多渠道把关进行识别、控制。

编辑:金思成